以金融创新促海南自贸港高质量发展

　　■ 李银珍 曾建中

　　近日，党的二十届三中全会再次强调“高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务”。深化金融体制改革，稳步扩大制度型开放，是健全推动高质量发展的重要体制机制。

　　在建中的中国石化自贸大厦。该项目位于海口江东新区，是中国石化集团建设的区域性总部基地，项目建成后将发展国际能源贸易、金融服务、电子商务等高端产业。图/陈元才

　　《海南自由贸易港建设总体方案》发布以来，海南金融业迎来前所未有的发展机遇，改革创新步伐不断加快、金融市场双向开放持续升级、金融服务实体经济的能力明显增强。然而，长期以来，海南金融业面临发展基础不牢、金融业态不多、开放程度不高、创新动力不足、支撑作用不强等局面并没有得到实质性改变，成为制约海南自贸港高质量发展的“梗阻”。为此，海南金融机构应充分借助自贸港改革开放政策优势，加快金融产品和服务模式创新，以新产品、新模式、新技术为主要赋能手段，不断完善自贸港金融服务体系，引导更多金融资源发展新质生产力，为海南自贸港高质量发展贡献金融力量。

　　创新金融结算模式，促进投融资便利化。跨境贸易和投融资结算便利化是海南自贸港高质量发展的基础条件。一要创新境内外一体化的金融结算服务。海南金融机构应凭借创新自主权优势，利用自贸港金融结算便利政策，加快创新金融结算服务模式，实现本外币一体化账户内自由兑换，促进境内外投资贸易结算便利化，助推跨境产业链和人流、物流、商流、资金流向海南自贸港聚集。二要推广数字人民币跨境使用和结算。数字人民币作为法定数字货币，具有安全、便捷、可追溯性等特性，为海南自贸港金融服务便利化提供了有效工具。一方面，要探索推广数字人民币在跨境结算中的应用，率先在大宗商品贸易等重点领域试点数字人民币计价结算，搭建数字人民币跨境贸易“全链条”支付场景，打造数字人民币跨境支付生态体系，加大跨境数字金融、离岸数字金融产品创新，促进人民币国际化;另一方面，海南金融机构可通过推广数字人民币优化支付结算流程、降低交易成本、提高资金流通效率，以此推动海南自贸港与全球金融市场深度融合，吸引更多国际资本流入。此外，数字人民币的交易数据具有可追溯性，通过收集和分析这些数据，可以实时监测交易行为，识别异常交易和潜在风险，有助于金融机构及时发现并处置风险事件，防止风险扩散。因此，推广数字人民币有助于提升海南自贸港金融服务便利化，提高风险防控自动化和智能化水平，助力海南自贸港高质量发展。三要为跨境人员提供便利化金融服务。根据国家赋予海南的开放政策，为海南自贸港跨境人员提供便利化的开户、代发以及结售汇等金融结算服务。

　　2023年，洋浦港入选全国港口型国家物流枢纽，港航产业实现跨越发展。图/李天平

　　创新供应链金融服务，促进贸易融资便利化。提升境内外贸易融资供给水平，是扩大贸易资源聚集效应和区域辐射带动作用的关键要素。一方面，依托洋浦经济开发区等重点园区，完善物流仓管等货物监管功能，针对大宗货物贸易探索创新仓单质押、港口铁路运单物权化、境内外信用证转换、供应链金融等，破解贸易融资难、融资贵等问题，推动大宗贸易向海南自贸港聚集;另一方面，围绕重点行业及重点园区，按照“一行业一方案”“一园区一方案”的模式打造供应链金融服务体系，为上下游客户提供便利化的贸易融资服务，提高贸易融资供给水平。

　　创新一体化跨境金融产品，促进跨境产业链聚集。促进跨境产业聚集和产业链企业投资是海南自贸港高质量发展的新引擎。海南金融机构应发挥灵活创新优势，推动内保外贷、外保内贷等跨境金融产品，为跨境投融资提供境内外一体化金融服务。其次，海南金融机构还应利用境外发债融资政策，加快创新境内外一体化跨境金融产品和服务模式，为旅游业、现代服务业、高新技术产业、热带特色高效农业“四大主导产业”，种业、深海、航天“三大未来产业”等重点产业链提供境内外一体化金融服务，提升跨境产业链的集聚效应。最后，联合产业基金、融资担保、交易平台等机构，围绕绿色产业、高科技产业、科研产业，创新绿色金融、科技金融产品和服务模式，为科技新兴产业提供强有力的金融支撑，扩大科技新兴产业跨境聚集效应。

　　已投入运营的海口金融中心。图/张茂

　　创新物流金融服务体系，促进国内国际双循环。海南金融机构应加快发展国内外代理行数量，创新国内国际物流金融产品，构建境内外一体化物流金融服务体系，推动海南自贸港成为国内国际双循环枢纽。一是探索创新物流金融产品。随着封关运作软硬件设施的逐步完善，海南金融机构要加快创新物流金融综合服务产品，为境内外物流企业及贸易企业提供优质的信用证开证、结售汇、多币种汇入汇出汇款、出口托收和进口代收、进出口托收、进出口押汇、打包贷款、应收账款保理业务等功能齐全的物流金融综合服务产品，促进境内外物流和贸易的高效衔接。二是加快发展跨境电商数字金融服务。充分发挥海口、三亚跨境电子商务综合试验区作用，推动跨境电子商务基础设施和服务体系不断完善，加快“关”“税”“汇”“商”“物”“融”一体化发展。围绕跨境电商、离岸贸易、数字贸易等跨境贸易新业态新模式，加强与商务平台、支付机构等合作，加强对物流、商流、资金流等数字要素的利用和开发，提升跨境电商及上下游客户的数字金融服务水平。

　　创新数字金融与科技金融，促进海南自贸港高质量发展。在数智化浪潮推动下，不断完善海南自贸港数智化治理体系和跨境数据流动机制，实现更高效、更便捷、更智能的金融服务。一方面，加快数字金融创新，推动金融服务数智化转型。数字金融创新的首要驱动力在于技术的突破与应用，大数据、云计算、人工智能、区块链等新兴技术的快速发展，为金融领域创新提供了无限可能。海南金融机构应积极探索新兴技术在业务场景中的应用，如利用大数据进行客户画像分析，实现精准营销;借助云计算提升数据处理能力，优化业务流程;利用人工智能进行风险评估，提高风险管理水平;通过区块链技术实现去中心化信任化，不断提升金融机构的交易效率和数智化服务水平。另一方面，加快科技金融创新，赋能海南自贸港新质生产力发展。新质生产力是海南自贸港高质量发展的强劲推动力和重要着力点。数智时代，科技金融通过为科技企业和创新项目提供资金支持，加快技术研发与成果转化，为推动实体经济和新质生产力发展注入了新动力。金融机构应加强与科技公司合作，通过加快科技金融产品创新，不断扩大金融科技的覆盖面和提高服务效率，促进金融科技与实体经济深度融合。同时，鼓励金融机构加大对科技企业的支持力度，创新金融产品和服务，培育壮大战略性新兴产业，提升芯片、生物医药、人工智能等现代科技产业，促进产业结构升级，不断完善海南自贸港现代化产业体系，助力海南自贸港高质量发展。

　　百亿产业基金正式落地文昌国际航天城

　　本文系2023年教育部人文社科规划课题(23YJA790044);2023年海南省社科规划课题HNSK[(YB)23-28];2023年广西哲学社会科学研究课题(23SKYB66)、海南省自然科学基金资助(624MS076)课题阶段性成果。

　　(作者单位：广西财经学院)